Главная / Услуги

Разблокировка счёта и ответ на запрос AML

Разбираем блокировку счёта и готовим ответ на запрос банка по финансовому мониторингу: выясняем причину, собираем подтверждения и ведём переписку.

Запрос AML не обвинение. Это обязанность банка проверить операцию, и в большинстве случаев вопрос снимается документами. Но срок на ответ ограничен, и молчание банк трактует не в вашу пользу.

Kanon Georgia: частная юридическая и бухгалтерская компания, а не банк и не государственный орган. Решение об открытии или разблокировке счёта принимает банк.

Что входит в работу

• Разбор запроса. Что именно спрашивает банк, какие операции вызвали вопрос и в какой срок нужно ответить.
• Определение, чего не хватает. Обычно дело не в самой операции, а в разрыве между ней и документами, которые её объясняют.
• Сбор подтверждений: договоры, счета, акты, выписки, документы о происхождении средств.
• Подготовка письменного ответа - связного объяснения с приложениями, а не набора файлов.
• Переписка с банком и ответы на уточняющие вопросы.
• Разбор последствий: что делать, если решение отрицательное, и как это отразится на других счетах.

Что не входит

• Решение банка о разблокировке. Его нельзя гарантировать.
• Создание документов, которых не было. Мы работаем с тем, что существует.
• Снятие ограничений, наложенных не банком - по решению суда или уполномоченного органа. Это отдельная работа.
• Восстановление отношений с банком, если он решил прекратить обслуживание.

Какие документы понадобятся

• Текст запроса банка и срок, к которому ждут ответ.
• Выписка по счёту за период, к которому относится вопрос.
• Документы по спорным операциям: договоры, счета, акты.
• Документы о происхождении средств.
• Вся предыдущая переписка с банком по этому вопросу.

Как идёт работа

1. Вы описываете задачу в форме на сайте, письмом или в мессенджере.
2. Юрист изучает вводные: что уже есть, что придётся получать, где узкие места.
3. Согласуем объём работы и стоимость. До этого момента вы ничего не платите.
4. Заключаем договор, в котором состав услуги зафиксирован письменно.
5. Вы передаёте документы, мы проверяем комплект и говорим, чего не хватает.
6. Сопровождаем процедуру и держим вас в курсе на каждом шаге.
7. Вы получаете результат и полный комплект документов на руки.

Стоимость

Государственных пошлин в этой процедуре нет.

Консультация от 30 $. Стоимость по конкретному делу подтверждается до начала работы и фиксируется в договоре.

Что зависит не от нас

• Решение банка и срок рассмотрения.
• Внутренние правила банка, которые он не раскрывает.
• Сведения из внешних источников, к которым у нас нет доступа.
• Действия, совершённые до обращения к нам.

Мы говорим о слабых местах сразу. Если подтверждающих документов нет в принципе, это не решается формулировками.

Частые вопросы

Сколько стоит помощь при блокировке счёта?

Разблокировка счёта, ответ на запрос AML: 200 $. Государственных пошлин в этой процедуре нет. Консультация: от 30 $.

Входят ли государственные пошлины в стоимость?

Государственных пошлин в этой процедуре нет. В счёте видно, где наше вознаграждение, где пошлины, а где расходы на нотариуса и переводы.

Что делать, если банк прислал запрос по финансовому мониторингу?

Ответить в срок и по существу. Запрос не обвинение, а обязанность банка проверить операцию, и в большинстве случаев вопрос снимается документами. Но срок на ответ ограничен, а молчание банк трактует не в вашу пользу.

О содержании страницы. Страница описывает состав нашей услуги и общий порядок процедуры. Это не юридическая консультация и не публичная оферта: состав работы, сроки и стоимость по конкретному делу согласовываются индивидуально и фиксируются в договоре. Требования ведомств, размеры пошлин и практика применения меняются, поэтому актуальность любых сведений проверяется на дату обращения. Окончательное решение в рамках конкретного производства во многих случаях зависит от полномочий и усмотрения уполномоченного органа, поэтому принятие положительного решения не может быть гарантировано.